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近日，中信银行海口龙昆南路支行正常受理客户代理取款时，发现其经办人为涉诈账户开户人，且涉及重启存量账户入金后立即取现，存在异常情况。该行快速反应，通过警银联动成功堵截了涉案资金并抓获嫌疑人。
2023年4月18日上午，一位年轻男子携带银行卡和身份证到中信银行为另一名客户办理代理取款，在为客户进行联网核查的过程中，系统提示经办人员曾被列为两卡涉案人员，且卡主前一日才在其他网点办理了补卡，这引起了柜员的警惕。柜员向客户了解资金来源以及与卡主的关系时，该男子含糊其词，与卡主取得联系后卡主也无法提供交易真实性证明材料。会计经理复核后察觉客户资金来源存在可疑，立即与当地反诈中心报告相关情况。在银行网点工作人员的协助下，反诈中心民警立即出警并将男子带走。当日下午，海口市公安局对该账户进行了紧急止付，次日异地公安机关顺利在线冻结了账户资金。
中信银行一线员工在业务办理过程中，认真落实账户服务和风险防控的各项要求，遇到可疑业务主动向公安机关移交风险线索，深化银警协作机制，多次在柜面堵截涉诈资金转移并协助公安机关抓获嫌疑人，为保护人民群众财产安全贡献力量。
上述事例只是中信银行海口分行网点真实案例之一。为切实履行社会责任，中信银行海口分行积极开展常态化的金融知识宣传工作，提升广大群众金融知识水平和个人权益保护能力。2023年，中信银行海口分行将打造百场宣教沙龙活动，向消费者发送各式宣传资料，根据不同群体受教育需求宣导维护个人征信、打击买卖银行卡、反洗钱等金融知识。
