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最近，国内首部反诈题材的电影《孤注一掷》正在热播，引起了社会的共鸣。柳州银行采取有力措施，为群众守好“钱袋子”，赢得了群众的赞誉。就在近日，柳州银行雒容支行成功拦截一起电信诈骗事件，为客户止损63万元。
9月5日中午，覃女士持身份证到雒容支行要求提前支取定期存款63万元，然后转至他行。客户经理按照转账“三必问”原则，询问客户提前支取的用途，客户支支吾吾、欲言又止，未告知转账用途，只要求马上转账。客户经理凭借着高度的警觉性和日常反诈工作经验，初步判断客户遭遇了电信网络诈骗，于是向客户详细讲解常见的电信诈骗手段，分析事件特征，劝导其不要转账。但客户依然坚持要求转账，客户经理以大额转账需请领导申请审批为由，拖延时间争取进一步核实。
当天下午，覃女士再次来到网点要求销定期存款并转账给其家人，客户经理以大额转账需与其家人核实确认为由，联系到其家人核实，了解到家里无紧急事件急需转账。根据上述情况，客户经理判断客户正在遭遇电信诈骗，立即报告运营主管及网点主任，同时再次告知客户可能正在遭遇电信诈骗，应立即报警。客户看到客户经理坚定的语气和专业的素养选择相信了客户经理，放弃了转账。
9月6日，覃女士提着水果来到雒容支行，感谢网点工作人员守住了她的“钱袋子”。经过仔细询问，工作人员了解到覃女士的被骗经历，境外来电告知覃女士涉嫌犯罪，为保护其资金安全，要求覃女士将钱转到指定账户，且不可以告诉任何人。幸好柳州银行员工及时、极力、坚定劝阻，才避免了63万元的资金损失。
筑牢反诈防线 为民守护“钱袋子”
这样的案例，并不鲜见。柳州银行高度重视反诈工作，对内强化员工培训，提升反诈骗能力，对外常态化开展防范电信网络诈骗宣传活动，不断提高市民风险防范意识，尽心竭力做客户资金的守护者。高度重视打击治理电信网络诈骗“资金链”工作，与当地反诈中心联合搭建查询、劝阻、排查、管控平台，派工作人员入驻反诈中心联合开展打击治理电信网络诈骗“资金链”工作。
截至8月31日，柳州银行拒绝为可疑人员开户18户。排查2022年底前开立的银行卡287万张，排查出的可疑银行卡对其采取只收不付、暂停非柜面交易、下调交易限额等管控措施。同时，配合公安机关紧急止付、快速冻结次数25746次，涉及金额45332万元；配合公安开展保护性预警次数10047次，预防劝阻次数33人次，涉及金额超过321万元；协助公安机关抓获可疑人员人数7人。
