身处大数据时代，网络通讯给我们带来了诸多实惠和便利，但也让不法分子有了可乘之机。近年来，电信网络诈骗十分猖獗，诈骗“剧本”时常翻新让人防不胜防。
为切实保护客户的资金和财产安全，近期，杭州银行慧眼识诈，成功堵截多起电信诈骗案件，筑牢了反诈骗金融防线！
上海黄浦支行成功堵截老年人投资理财诈骗事件
【资料图】
近日，家住黄浦区的彭阿姨和另外一名年轻男子急匆匆来到杭州银行黄浦支行，要求转账30万元。网点工作人员询问彭阿姨转账用途，彭阿姨表示自己要转账给该年轻男子所在私募公司，用于投资理财。
工作人员顺势询问了该男子所在的私募公司，并要求他提供与彭阿姨签订的合同。然而，该年轻男子以严厉的口吻拒绝了工作人员，并表现出极其恶劣的态度。与此同时，彭阿姨一度催促工作人员帮助她完成转账。为了确保客户资金的安全，工作人员解释称需要帮助彭阿姨核实相关收款方的信息。经过仔细核对，工作人员发现收款方与该年轻男子所在的私募公司完全不匹配，而且这两家公司都没有合法资格吸收公众存款。随后，工作人员向彭阿姨提供一些反诈骗知识宣传，详细介绍了常见的诈骗手段和方式，以帮助她更好地了解和辨别诈骗行为。
彭阿姨始终对自己被骗的事实持怀疑态度,于是支行决定报警。在等待公安机关的到来期间，工作人员不断安抚彭阿姨的情绪。随后在民警和支行工作人员的轮番劝说下，彭阿姨终于醒悟过来，明白了对方的“意图”。她被对方高额的回报所吸引，而对方则看中了她的本金。彭阿姨意识到自己确实遭遇了投资诈骗，决定不再进行转账。最后彭阿姨向工作人员和民警表达了感谢，并离开了网点。
湖州长兴支行成功堵截利用数字人民币投资诈骗案
8月17日下午，客户王某匆忙进入杭州银行湖州长兴支行网点，抱怨自己的银行卡和微信提现功能出现异常。支行工作人员查询后发现王某的银行卡已被系统管控。进一步的询问调查中，发现王某是当地一家饭店的员工，该银行卡是他的工资代发账户，通常用于日常生活支出。但最近一段时间，却出现了多次使用数字人民币充值的情况。这种频繁的数字人民币充值行为与王某之前的卡使用习惯和身份明显不符，引起了工作人员的警觉。当工作人员再次询问数字人民币充值的用途时，王某开始避开眼神，语言含糊不清，时而声称是充值游戏，时而又改口说是某音代购，情绪开始变得不安。
为了安抚王某的情绪，银行工作人员将他引导到非营业区域，并询问他是否能提供数字人民币充值的账单。在工作人员的劝解下，王某透露他主要是为了在线购买虚拟币进行投资而进行数字人民币充值，并坚决表示今天必须再次投入一笔金额，如果支行无法解除限制，他将取现后去其他银行进行转账。支行工作人员觉察到王某的行为存在多个可疑点，为了避免他陷入诈骗陷阱，并确保他的资金安全，工作人员决定报警。两名民警到达现场后，通过询问王某并查看他手机上的交易记录等方式，确认他通过数字人民币向不明的省外投资平台充值，初步判断他已成为电信诈骗的受害者。随后，他们将王某带到派出所进行进一步调查。与此同时，他们高度赞扬了杭州银行湖州长兴支行在反诈骗工作方面所做的努力。
南京江宁支行成功堵截可疑开卡事件
近日，一位名叫李某的中年女士前往杭州银行南京江宁支行，要求开立借记卡。工作人员询问她开卡的目的，李某表示是为了发放工资，公司要求她开立杭州银行的卡。于是工作人员进一步询问她的公司名称以进行核实，李某提供了一份工作证明。这份工作证明上列出了李某的姓名、身份证号码和入职信息，但证明上的公司公章为一个打印版黑章且样式过大，这引起了工作人员的警觉。
工作人员安抚李某，并通过外部工商信息查询该公司，拨打了联系电话。对方人员表示，该公司有固定的标准模板用于发放员工入职证明，并且查询员工名单后发现李某并不是公司的员工。因此，柜面工作人员确认李某是可疑的开卡人员。
工作人员继续与李某沟通，询问她的住址和联系方式，但李某拒绝提供。工作人员解释这是正常的信息采集流程，开卡时需要预留这些信息，但李某仍然拒绝配合。随后，工作人员询问李某工作证明是否由公司人事部直接发放，但李某回答含糊不清，情绪紧张，并表示要去公司人事处重新打印一份材料，然后离开了网点。杭州银行南京江宁支行立即上报了这起可疑开卡事件。
杭州银行将继续履行社会责任，持续引导客户增强风险防范意识，着力为客户把好资金安全关，守好客户“钱袋子”。
