春节过后，大家都开启了工作模式
不法分子也在“摩拳擦掌”
“刷单” “贷款” “虚拟网络交易” 等
(相关资料图)
招数可谓层出不穷
陷阱更是无处不在
给广大群众的财产造成不少损失
今天，杭小宝想和大家分享一下
近期杭州银行拦截的多起诈骗事件
都是真实案例，别再上当啦！
桐乡濮院支行
成功堵截一起解冻贷款提交认证金诈骗事件
1月31日晚，杭州银行桐乡濮院支行工作人员收到一客户微信咨询，告知其朋友目前人在国外，收到自称中国银行保险监督管理委员会发送的一份《关于<贷款人代**认证以及解冻贷款账户>通知函》，函中要求代**提交贷款资金的20%即60000元的认证金进行认证解冻。“贷款冻结”、“认证金”这些字眼立刻引起了我行工作人员的警觉，马上告知客户银保监会不可能发类似的通知函，这很可能是一起诈骗事件。
进一步询问客户具体情况后，得知代**前期在网上贷款，贷款后便出现银行卡异常等情况，随后便收到通知函。此时，我行工作人员已确认这是一起解冻贷款资金要求提交认证金的诈骗案件，告知客户切不可按照通知函要求办理，并向客户做了防诈宣传，成功堵截了这起以解冻贷款为由，要求提交认证金的诈骗事件。
南京鼓楼支行
成功堵截一起异常开卡事件
近日，客户汪某前来杭州银行南京鼓楼支行要求开卡用于发放工资。柜面人员询问其是哪个单位，陪同的男子回答是南京某建筑工程有限公司，表示自己为该单位法人，在杭州银行开过卡，想让员工都到杭州银行开卡。经柜员查询，杭州银行并无华得公司的对公户。经过企查查发现该公司有司法案件风险，工作人员遂对开卡表示可疑，继续询问汪某的基本信息和开卡用途。在继续核实公司信息时，汪某孙某两人表示今天来不及，先走了。
第二天上午，两人再次来到鼓楼支行表示要开卡，并携营业执照和汪某与公司签订的用工合同。客户强烈要求要开卡，营业经理要求上门核实单位情况，工作人员至经营地后发现条件简陋并无实际办公的资料和人员。回到网点后，营业经理以经营场所无法核实真实经营性及客户不当行为拒绝开户，且将孙某账户管控并冻结。
南京迈皋桥支行
成功拦截一起涉诈转账帮助客户止损6万元
1月29日，客户孙女士到杭州银行南京迈皋桥支行要求提前支取国债资金5万元到银行卡，并要求立即转账。支行工作人员按规定进行转账前的“三问两看一核对。客户称是买理财，并出示手机某平台聊天截图，看到聊天对方在指导客户转到个人银行卡中，服务经理立即提高警惕。通过进一步核查，工作人员了解到，客户要求将钱款转入某app平台个人账户进行高额投资返利，查看该app有很多群聊与该客户联系做任务刷单。
支行营业经理向客户宣传了电信诈骗的案例，并通过企查查核实该单位列入经营异常名录，住所无法联系，法人名下有多家科技、传媒公司。综合以上多个疑点。营业经理随即拨打110报警。经过长达40分钟的劝说， 客户同意不转账。
经过分析，该投资诈骗的情况特征如下：
1.以菜鸟驿站名义发短信，添加支付宝好友，进其支付宝团伙的托群，先施以小利，发送诱导链接，然后下载一个打着购物刷单名义的幌子的诈骗app；
2.进入app后，有客服人员先指导一些简单的给抖音刷单任务，关注点赞截图后发送给客服，可得到点小利并直接入账到支付宝；
3.慢慢下套，诱导做高额回报任务，承诺高投入高额返利。在做任务过程中，如果资金不够，该平台会提供救助金，使刷单任务完成，但当要提现时，又诱骗用户去将救助金归还后才可以提现；
4.刷单期间，问询诈骗平台工作人员总部地址，会先提供一个营业执照存续状态但注册地址已找不该到公司和联系人，反馈后，平台工作人员总是故意躲避并刁难，不告诉公司有效地址、联系方式及联系人。
杭州银行再次提醒
广大群众朋友
远离电信诈骗
守护好自己的“钱袋子”！
